Especialista Certificado em Política de Inclusão Financeira

Unidade 1: equilibrando inclusão, integridade e estabilidade

Esta sessão introdutória fornece a você uma ampla compreensão da concepção e implementação de estruturas regulatórias para inclusão financeira. O objetivo desta unidade é avaliar a importância da relação entre a inclusão financeira e o mandato central dos reguladores financeiros para salvaguardar a estabilidade e integridade financeiras. A unidade compartilha o papel de vários órgãos de definição de padrões globais (SSBs) no aumento da inclusão financeira.

A unidade também apresenta os desafios de implementar uma política proporcional e abordagem regulatória em nível de país que alcance um equilíbrio efetivo entre os três pilares de inclusão, integridade e estabilidade. A tecnologia tem grande potencial para impactar positivamente a inclusão financeira. A unidade discute diferentes tipos de RegTech e FinTech e seu crescimento em ambientes controlados, como os Regulatory Sandboxes.

Unidade 2: Medindo a Inclusão Financeira

O impacto da inclusão financeira é significativamente reduzido na ausência de uma estrutura que meça a inclusão financeira. Esta unidade é muito crítica, pois descreve o papel dos dados de qualidade no desenvolvimento de políticas de inclusão financeira e os indicadores que ajudam a medir a inclusão financeira. Ele discute em detalhes dados do lado da demanda e da oferta, dados qualitativos e quantitativos e o uso de dados em nível global e nacional e como eles contribuem para a formulação de políticas e levam ao monitoramento e avaliação da inclusão financeira com base em resultados. Este é um componente central de qualquer estratégia nacional de inclusão financeira.

Unidade 3: Serviços Financeiros Digitais

O papel dos serviços financeiros digitais na promoção da inclusão financeira é significativo e é inevitável que todos os interessados na inclusão financeira optem pela rota digital no futuro. A última unidade deste curso concentra-se, portanto, em como o meio digital é relevante para as discussões nas unidades anteriores. A unidade começa com terminologias básicas para garantir um entendimento acordado. Ele compartilha exemplos internacionais para mostrar o potencial do DFS. Ele destaca o ecossistema DFS e suas partes interessadas e destaca os aspectos regulatórios que são necessários para garantir uma abordagem coordenada entre as diversas partes interessadas do ecossistema DFS.

Unidade 4: Empoderamento do Consumidor e Conduta de Mercado

Esta unidade foca na outra ponta do continuum – os consumidores. A inclusão financeira garante que muitos usuários finais de primeira viagem ingressem no sistema financeiro formal e, portanto, é importante que eles sejam educados para poderem fazer o melhor uso dos serviços e serem protegidos. Esta unidade ajudará a desenvolver uma compreensão clara de questões e boas práticas no empoderamento do consumidor e ajudará a desenvolver habilidades para poder projetar, melhorar, revisar políticas regulatórias e/ou institucionais relacionadas à conduta de mercado e práticas de supervisão.

Unidade 5: Finanças MPME

O Fomento às MPME é um canal para auxiliar a população de baixa renda a aumentar sua renda, a ser financeiramente ativa e incluída. Dada a contribuição significativa das MPME para aumentar a inclusão financeira, esta unidade fornece aos participantes uma compreensão das questões de acesso ao financiamento para as MPMEs e as possíveis soluções regulatórias. Ele discute o debate sobre a definição de MPMEs no contexto de um país, a necessidade de diversidade de produtos e os elementos de uma infraestrutura financeira de apoio para melhorar o acesso ao financiamento para as MPME. Dado o papel crítico das mulheres nas MPME, ele destaca exemplos de países que se destacaram em iniciativas lideradas por mulheres nas MPME.

Unidade 6: Microcrédito, Microsseguro e Microsseguro

A Unidade 6 ilustra os produtos e políticas alternativos de inclusão financeira que desempenham um papel principal no fornecimento de acesso ao financiamento para a população de baixa renda. A combinação certa de produtos financeiros é fundamental para a inclusão financeira eficaz e, portanto, a unidade apresenta os produtos de microfinanças: micropoupança, microcrédito e microsseguro. A unidade enfoca a necessidade de produtos e serviços diversificados, eficazes e acessíveis para que as pessoas de baixa renda possam se beneficiar ao máximo deles. A unidade também discute as regulamentações que norteiam essas alternativas de produtos e canais de entrega.

Unidade 7: Estratégias Nacionais de Inclusão Financeira

Há evidências empíricas de que a inclusão financeira é maior em países que têm uma estratégia de inclusão financeira documentada. Esta unidade apresenta a necessidade de uma estratégia de inclusão financeira para projetar uma abordagem abrangente e coordenada que conecte o continuum de inclusão financeira descrito nas unidades anteriores – dos reguladores financeiros aos consumidores. Ela apresenta um guia passo a passo para desenvolver uma estratégia, incluindo como monitorar a implementação e o progresso feito.

• Vídeos introdutórios: Depois de assistir às palestras, os participantes terão uma compreensão básica de cada tópico e serão capazes de classificar a importância e relevância de diferentes técnicas e aspectos em um contexto mais amplo.
• Apresentações baseadas na Web: as apresentações baseadas na Web complementam os scripts e fornecem informações adicionais sobre tópicos importantes.